Conseiller en gestion de patrimoine à Lille

Je suis conseiller en gestion de patrimoine indépendant à Lille. Indépendant veut dire quelque chose de précis : je n'appartiens à aucune banque, à aucun assureur, et je ne distribue aucune gamme de produits maison. Les rendez-vous se tiennent à Lille et dans la métropole, ou en visioconférence si vous préférez.

Le premier échange dure environ une heure et demie. Il est offert et sans engagement. On y regarde votre situation, vos projets et vos contraintes, et j'explique comment je travaille. Vous repartez avec une vision claire, que nous allions plus loin ensemble ou non.

Où nous pouvons nous rencontrer

Je me déplace dans la métropole lilloise : Lille, Roubaix, Tourcoing, Villeneuve-d'Ascq, Marcq-en-Barœul, Lambersart, La Madeleine, Wasquehal, Croix, Lomme et les communes voisines. Chez vous, ou dans un lieu neutre, selon ce qui vous arrange.

Au-delà de la métropole, j'interviens dans l'ensemble des Hauts-de-France en présentiel, et partout en France en visioconférence. Un dossier d'investissement locatif ou une analyse de contrats se mène aussi bien à distance : l'essentiel se joue dans les documents et dans l'échange, pas dans la géographie.

Un patrimoine se regarde d'abord dans son ensemble. C'est l'objet du bilan patrimonial : faire l'inventaire de ce que vous avez, de ce que vous devez, de ce que vous payez en impôts, et de ce que vous visez. Les décisions viennent après, et seulement après.

• Assurance-vie et transmission. La rédaction de la clause bénéficiaire fait plus de différence que le choix du contrat, et c'est souvent le point le moins travaillé.
• Préparation de la retraite. Le plan d'épargne retraite et ses plafonds de déduction, avec la question du choix entre assurance-vie et PER.
• Investissement locatif. Recherche du bien, dispositif adapté, montage, et accompagnement jusqu'à la signature. Partout en France, pas seulement dans le Nord.
• Plan d'épargne entreprise. Pour les dirigeants de TPE et PME de la métropole, une alternative à la prime de salaire, et un outil de fidélisation.

L'immobilier ne s'arrête pas aux limites de la métropole

Si le conseil se fait à Lille, la recherche de biens, elle, se mène ailleurs. Je sélectionne des investissements locatifs dans l'ensemble du Nord et partout en France, là où le rapport entre le prix, la demande locative et le dispositif fiscal tient réellement la route.

C'est volontaire. Un bien acheté près de chez soi n'est pas forcément le bon investissement : on choisit alors ce qu'on connaît, pas ce qui rapporte. Le travail de recherche en amont consiste justement à élargir la zone, puis à ne retenir que ce qui résiste à l'examen des chiffres. Les quatre dispositifs — LMNP, location nue, Denormandie, Malraux — n'ouvrent d'ailleurs pas droit aux mêmes communes, et l'éligibilité se vérifie commune par commune, jamais au jugé.

Avant tout rendez-vous, vous pouvez vous faire une première idée avec le simulateur d'intérêts composés ou la projection patrimoniale. Les deux sont gratuits et ne transmettent aucune donnée.

Les rendez-vous en présentiel se tiennent à Lille et dans la métropole ; l'accompagnement à distance couvre la France entière. Aucun contenu de ce site ne constitue un conseil en investissement personnalisé.